Агентский договор: что это такое простыми словами

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Агентский договор: что это такое простыми словами». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

По своей сути агентский договор ближе к договору оказания услуг, а его природа делает предмет договора посредническими услугами. В п. 1 ст. 1005 ГК РФ указано что агент вправе совершать для своего принципиала юридические и иные действия. Это означает, что он может убеждать кого-либо, проверять готовность чего-либо и условия выполнения различных договоров, обращаться к экспертам, анализировать и распространять информацию. Другими словами, действовать так, как будто бы он является принципиалом, но не имея при этом его материальных интересов. При этом его действия могут быть и физическими, но в таких случаях они носят вспомогательный характер. Так, если юридическая фирма нашла какие-то документы, которые требуют изучения, её сотрудники могут доставить их принципиалу. От этого агент не становится службой доставки, а действие выполняется им в рамках исполнения всё того же агентского договора.

Юридические и экономические последствия заключения агентского договора и одно из определений ВС РФ

Одним из самых весомых дел, связанных со ст. 1005 ГК РФ и агентским договором и дошедших до ВС РФ, было дело о претензиях ЗАО «Компания «ТрансТелеКом» к ЗАО «Билайн Сервис». Суды нескольких инстанций согласились с доводами истца, который доказывал, что одно из структурных отделений «Билайн» оказало принципиалу некачественные услуги связи. В «Билайн» считали, что права добиваться пересмотра их решений компании даёт существенная сумма, в размере 4702176 рублей 38 копеек, а также требование уплатить ещё и проценты за пользование чужих денежных средств на сумму долга с момента вступления судебного акта в законную силу до его фактического исполнения в порядке ст. 395 ГК РФ. Но на исход дела это повлиять не смогло.

Все суды удовлетворяли исковые требования, руководствуясь при этом положениями ст. ст. 307, 309, 310, 1005, 1006 ГК РФ и исходили из наличия относимых и допустимых доказательств. Важно, что между юрлицами был заключен именно агентский договор, который делал ответчика агентом. И именно некачественное выполнение агентом услуг в области связи и сделало возможным изначальный иск. Юристам «Билайн» не удалось доказать важность того обстоятельства, что ещё не наступил срок уплаты взысканных с ответчика платежей и того, что суды не предоставили сторонам возможность заключения мирового соглашения. Всё это было в определении ВС РФ было названо обстоятельствами, которые не подтверждают существенных нарушений норм материального права, повлиявших на исход дела. В силу этого ЗАО «Билайн Сервис» было отказано в передаче кассационной жалобы на рассмотрение коллегией ВС РФ.

Какой договор выбрать при работе через посредника

Прежде чем определиться с выбором вида посреднического договора (агентирования, комиссии, поручения), надо получить ответы на ряд вопросов:

1. Какие действия должен и вправе совершить посредник? Если через посредника будет совершена разовая сделка, то лучше всего заключить договор комиссии или поручения. При этом если предполагается, что посредник должен будет совершить, помимо сделки, какие-то юридические действия (взыскать задолженность, представить клиента в суде и др.), то договор комиссии не подойдет, т.к. комиссионер вправе совершать только сделки. Агентский договор позволяет агенту совершать в интересах клиента самый широкий спектр действий. Такой договор рекомендуется заключать, когда кроме самого заключения сделки, у агента есть и другие обязанности (например, провести маркетинговые исследования, организовать рекламу, найти покупателя).
2. Какие права и обязанности возникают у сторон по сделкам? Посредник может действовать от своего имени (договор комиссии или агентский договор, заключенный по модели договора комиссии) или от имени клиента (договор поручения или агентский договор, заключенный по модели договора поручения). Вот пример часто возникающей ситуации: производитель продает свои товары через посредника. Предположим, что товар оказался ненадлежащего качества или по какой-то причине не был доставлен покупателю после получения аванса, тогда покупатель обратится с претензией к посреднику. Обратите внимание, что если посредник действовал по договору комиссии, то и ответственность перед покупателем несет он, а не производитель. Таким образом, если посредник не хочет нести такую ответственность, то и заключать договор комиссии ему не стоит.
3. Какова ответственность посредника перед клиентом? Если говорить об интересах посредника, то ему выгоднее заключить агентский договор по модели поручения, т.к. тогда он будет отвечать только за исполнение своих обязанностей и не несет ответственность за неисполнение сделки третьим лицом. А вот для клиента выгоден договор по модели комиссии, т.к. агент в этом случае должен еще и проявлять осмотрительность при выборе контрагента. Дополнительно по такому договору стороны могут указать условие о делькредере (ст. 993 ГК РФ). В этом случае агент отвечает не только за свои действия, но и за исполнение сделки третьим лицом, и в случае ее неисполнения клиент вправе предъявить к агенту требование о возмещении убытков.
4. Возможность дополнительной выгоды для агента. Речь идет о ситуации, когда агент заключил сделку на более выгодных условиях. Предположим, клиент поручил агенту заключить договор на поставку материалов по оговоренным ценам, а агент смог это сделать по более низкой цене. Может ли агент получить эту разницу в цене в виде дополнительной выгоды для себя? Да, может, если агентский договор заключен по модели комиссии. При этом по общему правилу, эта выгода должна быть разделена поровну между агентом и клиентом, но стороны могут договориться и о другой пропорции распределения.
5. В каких случаях посредник может отказаться от исполнения договора? Возможность одностороннего отказа посредника от договора есть по договору поручения, а также по договору комиссии или агентскому договору, в котором не указан срок его действия. При этом стороны не могут договориться о запрете одностороннего отказа, т.к. эта норма является императивной. Посредник не может в одностороннем порядке отказаться от своих обязанностей, если на определенный срок заключен договор комиссии или агентский договор и текст не содержит условия о таком праве.
6. В каких случаях клиент может отменить свое поручение посреднику? Предположим, клиент заключил договор с посредником на поиск покупателей, но нашел выгодный для себя вариант самостоятельно, поэтому больше не нуждается в посреднических услугах. Если посредник не хочет идти на расторжение договора по соглашению сторон, то клиент может сделать это в одностороннем порядке. По закону клиент обязан сообщить посреднику об одностороннем отказе от договора заранее (не позднее, чем за 30 дней) только в двух случаях: при отказе от договора поручения, заключенного с коммерческим представителем, и если был заключен бессрочный договор комиссии. При этом клиент должен:

• возместить посреднику понесенные им расходы по сделке и выплатить вознаграждение за уже проделанную работу (если был заключен бессрочный договор комиссии или агентский договор по модели комиссии или агентский договор по модели поручения, по которому посредник не действует в качестве коммерческого представителя);
• возместить посреднику все убытки, в том числе упущенную выгоду, возникшую из-за отмены поручения (если это срочный договор комиссии или поручения или агентский договор по модели поручения, по которому посредник является коммерческим представителем).

4.1. В течение 3 (трех) рабочих дней с момента окончания каждого календарного месяца, Администратор направляет Поставщику отчет о сделках с Покупателями по его Товарам, совершенных за предыдущий месяц. Форма отчета Администратора согласована Сторонами в Приложении № 1 к Договору.

4.2. Администратор выставляет в адрес Поставщика Акт на сумму удержанного агентского вознаграждения одновременно с перечислением платежей за его реализованные на Витрине Товары по каждому Заказу.

4.3. В течение 3 (трех) рабочих дней с момента направления Администратором сканированных копий отчета и Акта на утверждение, Поставщик обязан их подписать и направить копии подписанных экземпляров Администратору.

4.4. В случае, если между Сторонами осуществляется электронный документооборот по телекоммуникационным каналам связи через специального оператора, то все отчетные документы Администратор направляет Поставщику на подписание в установленные в настоящем разделе сроки посредством ЭДО.

4.5. Если по истечении установленного срока для утверждения отчета и Акта Администратор не получит подписанные документы или мотивированные возражения Поставщика по ним, отчет и Акт считаются принятыми и утвержденными Поставщиком.

Общие положения

7.1. Администратор не несет ответственности перед Покупателями за реализацию Поставщиком некачественных Товаров и оказание некачественных услуг по доставке Товара транспортной компанией.

7.2. В случае, если Администратор понес убытки/расходы, связанные с реализацией Товаров Поставщика или в связи с предоставлением Поставщиком недостоверных сведений о предлагаемых к приобретению Товарах, Администратор вправе требовать с Поставщика возмещения возникших убытков/расходов. При этом основанием для возмещения понесенных Администратором убытков и/или расходов является письменное обоснованное требование Администратора.

7.3. Администратор не несет ответственности за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу Покупателей / сотрудников Покупателей, возникшее при использовании Товаров Поставщика. В случае поступления претензий Покупателей в отношении приобретенных Товаров Поставщика и/или их доставки Покупателю транспортной компанией, Администратор направляет их для самостоятельного урегулирования Поставщику.

7.4. Поставщик самостоятельно несет полную ответственность за причинение вреда Покупателям или иным третьим лицам, возникшее в связи с приобретением, доставкой и/или использованием его Товаров. При этом, Поставщик ограничивает свою ответственность размером реально причиненного ущерба, упущенная выгода возмещению не подлежит.

7.5. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из Сторон обязательств по Договору виновная Сторона обязана возместить другой Стороне причиненные таким неисполнением документально подтвержденные убытки.

7.6. В случае нарушения Поставщиком сроков оплаты агентского вознаграждения Администратору, предусмотренных п. 5.8 Договора, Администратор вправе потребовать оплаты неустойки в размере 0,1% суммы долга за каждый день просрочки, но не более 10% (десяти) процентов от общей суммы задолженности.

7.7. В случае нарушения Администратором сроков перечисления денежных средств Поставщику за реализованный на Витрине Товар в соответствии с условиями настоящего Договора и Пользовательского соглашения, Поставщик вправе потребовать оплаты неустойки в размере 0,1% суммы долга за каждый день просрочки, но не более 10% (десяти) процентов от общей суммы задолженности.

7.8. В случае предъявления Администратору претензий, требований и/или исков о нарушении прав Покупателя или иных третьих лиц в связи с Товарами Поставщика, их реализацией и/или доставкой, Поставщик принимает на себя обязательства по их урегулированию и полному возмещению ущерба Администратору в случае его возникновения на основании письменного требования Администратора.

7.9. Если претензия, заявленная Покупателем в течение 1 (одного) рабочего дня со дня получения им Заказа, не урегулирована Сторонами спора в добровольном порядке в течение срока, установленного п. 10.23 Пользовательского соглашения, и Покупатель обращается в суд с соответствующим исковым заявлением к Поставщику, в таком случае Администратор приостанавливает перечисление денежных средств Покупателя за Товар Поставщику, в отношении которого Покупателем заявлена претензия, до вступления в законную силу решения суда по сути рассматриваемого спора.

7.10. В случае нарушения Поставщиком п. 3.6 Договора всю ответственность, связанную с возможными действиями/бездействиями неуполномоченных Поставщиком лиц в Личном кабинете на Витрине в отношении Покупателей, Администратора и/или иных третьих лиц, несет Поставщик.

Форс-мажор

7.11. Стороны освобождаются от ответственности полностью или частично в случае, если в порядке, установленном действующим законодательством, докажут, что причиной неисполнения обязательств явились форс-мажорные обстоятельства, при условии, что они непосредственно влияют на выполнение обязательств по Договору, а также принятия государственными органами законодательных актов, препятствующих выполнению условий Договора. В этом случае выполнение обязательств по Договору откладывается на время действия обстоятельств непреодолимой силы и их последствий.

7.12. При наступлении вышеуказанных обстоятельств, каждая из Сторон должна уведомить другую Сторону в письменном виде в течение 5 (пяти) календарных дней с момента наступления этих обстоятельств.

7.13. В случае действия форс-мажорных обстоятельств более 2 (двух) месяцев каждая из Сторон вправе отказаться от Договора в одностороннем порядке без возмещения убытков другой Стороне.

Положения агентского договора

Договор заключается в письменной форме с включением обязательных условий, определяющие основные моменты ведения учета. В документе указываются:

• Круг юридических действий агента. Договор, не содержащий предмета, может быть признан ничтожным. Указывается перечень допустимых сделок и ограничения по ним (прием платежей, предъявление претензий и прочее).
• Лицо, от имени которого будет действовать посредник (собственное или принципала).
• Размер оплаты, устанавливаемый в фиксированной сумме или процентном отношении к выбранному показателю.
• Расходы агента, компенсируемые в рамках договора.
• Сроки предоставления отчета о выполненных обязательствах. Отсутствие указания на периодичность отчетности агента позволяет предоставить данные по мере совершения сделок или окончания действия договора.

В стандартном варианте в составе отчетности представляется перечень произведенных агентом расходов.В составе дополнительных условий указываются условия расторжения и возможность переуступки прав в форме субагентского договора.

Практическое оформление операций комиссии

Рассмотрим пример оформления операций в рамках договора комиссии. Предприятие ООО «Контент» поручило компании ООО «Транзит» в рамках агентского договора реализовать товары на сумму 125 000 рублей с вознаграждением в размере 10% от оборота. Расходы по сделке покрываются комитентом из сумм вознаграждения, полученного в рамках договора. Для простоты отражения операций в примере разбивка по субсчетам счета 76 не производится. В учете комиссионера производится учет операций:

• Дт 04 – 125 000 рублей – на склад ООО «Транзит» поступили товары от ООО «Контент».
• Кт 04 – 125 000 рублей – произведена отгрузка комиссионных товаров покупателю.
• Дт 62/3 Кт 76 – 125 000 рублей – отражена задолженность покупателя перед агентом.
• Дт26 Кт 70, (69, 10 и других счетов затрат) – 5 000 рублей – учтены расходы по операции.
• Дт51 Кт62/3 – 125 000 рублей – погашен долг покупателя.
• Дт76Кт 90/1 – 12 500 рублей – начислено вознаграждение.
• Дт76 Кт 51 –112 500 рублей – перечислены средства комитенту за вычетом вознаграждения.
• Дт90/2 Кт 26 – 5 000 рублей – списаны расходы за счет средств вознаграждения комиссионера.

По итогам операции определяется финансовый результат. Вознаграждение комиссионера является объектом налогообложения НДС.

По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия (п. 1 ст. 971 ГК РФ). Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя. Однако при этом доверитель не может постоянно контролировать действия своего поверенного. В этом и заключается особенность договора поручения — отношения сторон носят лично-доверительный характер, а в его основе лежит высокая степень доверия. Об этом свидетельствует и возможность одностороннего отказа от исполнения договора без указания соответствующих причин.

На практике всегда следует внимательно относиться к оформлению доверенности, в которой четко и подробно должны быть описаны полномочия поверенного, а также более детально регламентировать основания прекращения договора поручения.

Поверенный обязан исполнить поручение, данное ему доверителем, лично и в соответствии с указаниями последнего. Поверенный вправе отступить от указаний, если это делается в интересах доверителя, но при этом не выходя за рамки полномочий, определяемых доверенностью.

Гражданский кодекс четко устанавливает два случая, когда при невозможности лично осуществлять действие поверенный может возложить исполнение поручения на своего заместителя:

• поверенный прямо уполномочен на это самим доверителем;
• поверенный вынужден к этому силою обстоятельств для неотложной охраны интересов своего доверителя (п. 1 ст. 187 ГК РФ, п. 1 ст. 976 ГК РФ).

Однако в этих случаях за доверителем также сохраняется право отвода избранного поверенным заместителя. Кроме того, поверенный отвечает перед своим доверителем за выбор заместителя (включая возмещение возможных убытков, причиненных обнаружившейся неудачей выбора), если только сам доверитель прямо не указал в договоре или в доверенности возможного заместителя и никакого выбора у поверенного не было.

Посреднические услуги по перевозке: отдельные нюансы

Выделим некоторые моменты, связанные с посредническими услугами при перевозке грузов:

• При разрешении налоговых споров отмечается, что посреднические услуги не предполагают осуществление самой перевозки. Они заключаются в организационно-экономической деятельности, обеспечивающей движение товара. В связи с этим отсутствие имущества и транспортных средств у посредников не свидетельствует об их невозможности вести посредническую деятельность (постановление 18-го ААС от 30.11.2017 № 18АП-10536/2017 по делу № А76-27083/2016).
• Вместе с тем подтверждение недостоверности информации, указанной в первичной документации, в совокупности с заключением договоров на организацию перевозок грузов с контрагентами, у которых отсутствовали необходимые для этого ресурсы, может свидетельствовать о наличии необоснованной налоговой выгоды (постановление арбитражного суда ЗСО от 06.07.2018 № Ф04-2218/2018 по делу № А27-22806/2017).

Договор поставки с агентом от имени принипала

Выплата штрафа осуществляется путем удержания Принципалом соответствующих денежных сумм из вознаграждения Агента. 5. ФОРС-МАЖОР 5.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием возникших после заключения настоящего договора обстоятельств непреодолимой силы, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.

5.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п.5.1 настоящего договора, каждая сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на исполнение стороной своих обязательств по данному договору. 5.3.

Возможные ошибки агентского отчета

Каждая из двух сторон, агент и принципал, должна позаботиться о том, чтобы правильно оформить документ и избежать любых разногласий в отношениях. Документ может быть недействительным, если будут обнаружены какие-либо ошибки или недочеты.

Для правильного исправления информации в договоре желательно составить договор, в котором будут подробно описаны все ошибки и причины отклонения документа и признания его недействительным.

Основываясь на законодательстве Российской Федерации, для указания ошибок в первоначальном варианте отводится месяц. Если в течение этого времени не были отмечены какие-либо недочеты, документ считается действительным.

При наличии ошибок агент может внести нужные изменения в договор или оформить новую документацию.

Частота оформления отчета

В агентском договоре следует указать оптимальные сроки для предоставления отчетов агентом. Предполагается использование статьи 1008 Гражданского кодекса Российской Федерации. Вопрос решается только на основании договоренности двух сторон. Оптимальный срок — месяц или квартал.

Какие другие важные аспекты должны содержаться в документации, что будет подтверждать пример договора, который можно предварительно скачать:

Система налогообложения используется каждым участником оформляемого договора. Если будет отсутствовать отчет, налоги и авансовые платежи не смогут быть оплачены в полном объеме. Частота проведения действий должна быть зафиксирована в договоре. Если в оформляемом договоре содержатся многочисленные операции, составление может потребоваться каждую неделю. В некоторых ситуациях расчеты должны проводиться в ежедневном формате, что подтверждает пример договора

Самое важное — это оформление соглашения с отчетом обеих сторон. Договор может не содержать определенных требований относительно срока сдачи отчета

В подобной ситуации следует основывать действия на статье 1008 Гражданского кодекса Российской Федерации. Предполагается обязательное оформление отчета после исполнения поручения, в том числе закупки товаров в виде партий, завершения контракта между взаимодействующими лицами.

Особенности составления для закупок

Нередко предприниматели заключают такие соглашения для закупки товаров. Агент способен покупать товар как от имени принципала, так и от своего имени (существуют две разновидности этого соглашения: от имени агента и от имени принципала). Сторонами становятся как юридические, так и физические лица, как и в типовом документе. Существенным условием, на котором заключается такой контракт на закупку товара, является соблюдение установленной формы, а именно:

• заключение в письменной форме;
• подписание сторонами или их представителями;
• если сделка совершается юридическими лицами и (или) индивидуальными предпринимателями, скрепление печатями, если данное лицо, в соответствии с законодательством Российской Федерации, должно иметь печать.

Текст документа содержит сведения об объемах и характеристиках товаров и услуг, в частности, о количестве, стоимости, комплектности и т. д. Типовой образец включает следующие пункты:

• правовой статус сторон;
• срок действия;
• возможность или невозможность заключения субконтрактов;
• форма и порядок отчетности;
• вознаграждение и порядок возмещения расходов;
• способы и этапы оплаты;
• права и обязанности сторон;
• основания для расторжения;
• порядок и место рассмотрения споров;
• форс-мажорные обстоятельства.

О компенсации расходов Агента

Ключевая характеристика агентского договора в том, что агент действует «за счет принципала» (п.1 ст.1005 ГК РФ). Это значит:

(А) Агент на закупке может расплатиться с поставщиком только после того, как ему поступят денежные средства от принципалов (покупателей), а не осуществлять закупки за свой счёт;

(Б) Агент на сбыте (продаже) может перечислить принципалу (поставщику) выручку от продажи товара только после того, как этот товар будет реализован конечному покупателю.

Иными словами, агент за свои услуги получает агентское вознаграждение и не может финансировать принципала.

Означает ли это, что все расходы, понесенные агентом, подлежат в обязательном порядке отражению в отчете агента и компенсации со стороны принципала (сверх агентского вознаграждения)?

Полагаем, что ответ кроется в принципе свободы договора, а также в целях заключения договора в каждом конкретном случае.

Конечно, в агентском договоре может быть предусмотрена компенсация некоторых видов затрат агента, на которые он не может влиять. Например, на аренду склада или рекламу. С другой стороны, осуществление этих затрат агентом из своего вознаграждения отвечает рисковому (предпринимательскому) характеру и его деятельности: он сам определяет количество своих сотрудников, способы продвижения и рекламы, площадь и расположение склада и т.п. факторы, которые объективно влияют на финансовые показатели сотрудничества.

Заключение и подписание агентского договора

Агентский договор считается заключенным, если между агентом с одной стороны и поставщиком или покупателем с другой стороны, в требуемой форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора (ч.1 статьи 432 ГК РФ).

Датой заключения договора по общему правилу, подтверждённому, в том числе судебной практикой, считается день, который указан в договоре при подписании. (Постановление ФАС Поволжского округа от 27.03.2012 дело № А55-13711/2011).

Агентский договор рекомендуется подписывать до момента, передачи поставщику от агента любых сведений о покупателе товара. Или до момента передачи от агента сведений о поставщике, если второй стороной агентского договора выступает покупатель.

Кто подписывает договор со стороны агента? Агентский договор как указывалось ранее, может подписывать физическое лицо. Однако, иногда поставщики предпочитают работать с ИП или юридическим лицом. Если поставщик настаивает на открытии агентом ИП, то агенту придётся выполнить это условие для дальнейшей работы с этим поставщиком.

Агентский договор на транспортные услуги

В согласии с законодательством РФ при заключении договора на грузоперевозку должен быть обязательно составлен в письменной форме документ. При помощи этого документа возникает возможность избегнуть многих сложностей и проблем в будущем.

Договор о грузоперевозке являет собой документ, в согласии с которым перевозчик должен доставить груз, полученный им, по месту назначения, которое указано в договоре и передать его лицу, которое уполномочено на получение данного груза. Клиент компании также обязан оплатить в полном объеме услугу по транспортировке груза соответственно с установленными тарифами.

Начинать оформление договора нужно с указания места, даты составления и номера документа. В теле документа при этом должны быть обязательно прописаны названия сторон, а также бумаги, в согласии с которыми действуют лица. Например, это может быть устав общества, доверенность и так далее.

В первом пункте договора необходимо внести информацию о предмете сделки. Тут же нужно указывать все данные, которые необходимы по погрузке и разгрузке товара. Также можно обозначить, будут ли какие-либо такелажные, погрузочно-разгрузочные, подготовительные работы.

В отношении второго пункта, то тут нужно будет оговорить обязанности сторон. Например, необходимо упомянуть, что заказчик до конкретной даты оплатит услугу (когда данная договоренность имеет место). Исполнитель при этом в обязательном порядке должен исполнить свою работу и гарантировать, что транспортируемое имущество будет поставлено в целостности и сохранности.

В третьем пункте необходимо осветить финансовые вопросы, а именно, во сколько сделка выльется, каким будет порядок оплаты и так далее. Например, можно оговорить заранее, что работы будут производиться лишь после внесения 40-50 процентов оплаты. Заказчик со своей стороны должен оплатить счет, который предоставлен по банковским реквизитам, которые необходимо оговорить в договоре. Также было бы неплохо указывать и точную дату или количество дней, когда сторона должна провести полный расчет.

Похожие записи:

• Льготы пенсионерам в 2023 году
• Можно ли использовать двойные названия должностей в штатном расписании?
• Когда могут отобрать подаренную квартиру